Adecose remitió observaciones a más de 20 artículos del Proyecto de Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales, al considerar que algunas cuestiones pueden ser matizadas. Estima que el proyecto incluye elementos favorables “en la medida en que se toma en consideración la especificidad de los corredores como sujetos obligados, en particular cuando comercializan Vida Riesgo, para lo cual prevé adoptar medidas de diligencia debida simplificadas”. Destaca que los corredores no tendrían que hacer comunicaciones sistemáticas al Sepblac.

Las observaciones se refieren a la identificación formal de clientes, medidas de diligencia debida, acuerdos de formalización, medidas simplificadas y reforzadas de diligencia debida, examen especial, conservación de documentos, procedimientos de control interno o fichero de titularidades financieras. Como cuestión principal, Adecose confía que el Reglamento extienda la excepción en cuanto a la conservación de documentos y en medidas de control interno a los sujetos que realicen sólo operaciones de Vida Riesgo, así como a las empresas en las que, pese a tener un mayor tamaño, el número de empleados y facturación en relación con estas operaciones sea escaso respecto del resto del negocio.

De otro lado, tras recibir la respuesta a su consulta de febrero donde denunciaba prácticas irregulares de entidades financieras en la venta de seguros, Adecose examina jurídicamente esa respuesta de la Agencia Española de Protección de Datos, cuyo contenido será objeto de debate en el Foro Adecose del 8 de octubre.