Adecose ha presentado observaciones al trámite de información y audiencia pública del Anteproyecto de Ley por el que se modifica la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y se transponen Directivas de la UE en materia de prevención blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

La asociación vuelve a solicitar que los corredores de seguros, como sujetos obligados, lo sean únicamente cuando actúen en relación con seguros con componentes de Vida Ahorro y no en Vida Riesgo ya que en estos productos el riesgo de ser instrumento de blanqueo es casi inexistente.

Asimismo, en relación sobre la nueva propuesta de redacción del artículo 7.2 de la Ley 10/2010 de medidas de diligencia debida a los clientes existentes, Adecose ha solicitado que se aclare qué sujetos tienen la obligación de ponerse en contacto con el cliente para revisar la información pertinente relativa al titular real, en el curso del año natural correspondiente como transpone la Ley de la Directiva. 

Cursos específicos

En cuanto a la realización de cursos de formación orientados a detectar operaciones relacionadas con el blanqueo, Adecose también solicita que se aclare qué directivos o empleados deben realizarlos y que la consulta al Registro de Titulares Reales sea gratuita para los sujetos obligados, no debiendo representar un coste adicional para los sujetos obligados en el normal ejercicio de la actividad.