Eiopa ha publicado en su web una guía para incorporar las preferencias de sostenibilidad del cliente en la evaluación de idoneidad con arreglo a la IDD. Este documento, de 30 páginas, incluye una serie de orientaciones que se basan en el Reglamento Delegado (UE) 2021/1257 de la Comisión. Especialmente, va dirigido a las autoridades nacionales competentes, a las entidades aseguradoras y a los intermediarios de productos de inversión basados en seguros (IBIP, en sus siglas inglesas).

En concreto, en esta guía, Eiopa proporciona orientaciones sobre los siguientes puntos: cómo ayudar a los clientes a entender mejor el concepto de 'preferencias de sostenibilidad' y sus opciones de inversión; cómo recoger información sobre las preferencias de sostenibilidad de los clientes; cómo hacer coincidir las preferencias de los clientes con los productos, basándose en las directrices del Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles; qué medidas son necesarias para garantizar la idoneidad de un IBIP; y qué formación y competencia en materia de finanzas sostenibles se espera de los intermediarios y de las aseguradoras que comercializan IBIP.

Debido a su complejidad, Eiopa ha incluido en la guía diagramas y flujogramas para facilitar su comprensión. Este documento se complementa con una explicación a los comentarios recibidos en la consulta pública por parte de las partes interesadas.

Si quiere recibir diariamente y GRATIS noticias como esta, pinche aquí.