Lombard International Assurance y BlackRock han analizado la idoneidad de incorporar ETF (fondos cotizados) en los Unit Linked en una conferencia organizada en Madrid. Durante la jornada diferentes expertos constataron que los ETF cada vez se incorporan más como parte central de las carteras, abandonando las posiciones satélites que tenían en los inicios de la industria, aumentando su tiempo de permanencia en las mismas. De la misma manera, el uso de los ETF está también aumentado por gestores de fondos multiactivos, bancas privadas y productos de inversión como los Unit Linked.

Enrique Barroso, responsable para el mercado Ibérico de Lombard International Assurance, afirmó durante el evento que "en el ámbito de la banca privada, un segmento donde pensamos que tiene mucho sentido la incorporación de los ETF es el de los Unit Linked, seguros de Vida donde el tomador asume el riesgo de la inversión. Estos productos están muy indicados para clientes de banca privada que consideran que tienen un riesgo-país y que buscan diversificación, también para clientes que están organizando su planificación sucesoria y para aquellos que buscan una alta protección de su patrimonio. Además el seguro de Vida está reconocido en la mayoría de los países del mundo, con la protección jurídica adicional que esto conlleva".

El responsable de Planificación Patrimonial de Lombard International Assurance, Gonzalo García, analizó las diferentes soluciones técnicas que el Unit Linked puede ofrecer en sus diferentes modalidades y en el contexto de inversión en ETF: "Concretamente en el modelo de Unit Linked de 'Autogestión', o lo que nosotros llamamos 'Inversión Dinámica', donde el cliente tiene la capacidad de tomar las decisiones de inversión que considere más apropiadas, los inversores pueden aprovecharse de la eficiencia en costes y eficiencia fiscal, agilidad en la operativa, inmediatez para entradas y salidas de los mercados que otorgan los ETF y de los beneficios del formato Unit Linked como es la sencillez de la operativa, confidencialidad y protección del capital".

Por último, los ponentes de Lombard International Assurance explicaron cómo el producto Unit Linked se está constituyendo como una opción clara dentro de la oferta de vehículos de planificación patrimonial en el mercado español para clientes de Banca Privada, especialmente en un contexto de alta fragmentación e incertidumbre en cuanto a la tributación de carácter patrimonial existente en las diferentes comunidades autónomas. Explican que "esta es una tendencia que se observa ya en otras jurisdicciones europeas en las cuales el Unit Linked tiene ya una presencia preponderante como vehículo de planificación sucesoria, ahorro e inversión".