La planificación de la herencia sigue siendo una asignatura pendiente para muchas familias, que suelen aplazar estas decisiones por la incertidumbre sobre el futuro o la dificultad emocional de abordar el fallecimiento. Para ayudar a prevenir conflictos y proteger el patrimonio familiar, el Centro de Investigación Ageingnomics de Fundación Mapfre ha presentado en Toledo la Guía de Sucesión Patrimonial. Cómo planificar y facilitar la herencia familiar.

La publicación destaca el testamento como una herramienta fundamental para organizar la sucesión, establecer el reparto de los bienes dentro de los límites legales y adaptar las decisiones a los cambios familiares. También recomienda comunicar las intenciones en vida, revisar la planificación periódicamente y recurrir a profesionales cuando sea necesario.

La guía aborda, asimismo, los trámites posteriores al fallecimiento, la fiscalidad y los costes de la herencia, así como las opciones de aceptación o renuncia. Además, advierte de errores frecuentes, como creer que el cónyuge hereda automáticamente todos los bienes o que las parejas de hecho cuentan siempre con la misma protección sucesoria que los matrimonios.

Durante el acto, Joaquín de los Reyes Montero, representante de Fundación Mapfre, defendió la importancia de anticiparse para reducir posibles desacuerdos y costes. Abel Marín Riaguas, socio fundador de Marín y Mateo Abogados, resumió el propósito de la planificación con una advertencia: "El patrimonio no se pierde en el mercado; se pierde en el traspaso". Por su parte, Juan Ángel Lafuente Luengo, catedrático de la Universitat Jaume I, subrayó que la herencia debe entenderse como una forma de planificar y preservar un legado familiar.

El documento también analiza situaciones que requieren especial atención, como las familias con hijos de distintas parejas, los herederos menores de edad, las empresas familiares y las herencias con deudas. El objetivo es facilitar decisiones informadas que contribuyan a proteger el patrimonio y evitar problemas futuros.

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