Grupo SNB ha presentado la versión 2.0 de Insurance Advisor, su herramienta de asesoramiento y venta. Está catalogada dentro de las RegTech; es decir, es una herramienta tecnológica que crea soluciones dirigidas al cumplimiento normativo de un sector. En concreto, ésta versa sobre la IDD, ayudando a cumplir con las obligaciones de realizar a los clientes test de exigencias y necesidades, y análisis de idoneidad y adecuación.

Según Grupo SNB, con esta herramienta, el cliente rellenará el test de manera sencilla y, en un par de minutos, la propia herramienta ofrecerá dos soluciones aseguradoras globales al cliente (una básica y otra óptima) adaptadas a su perfil de riesgo y a la oferta de cada compañía, siempre acompañadas de todo tipo de información y ayudas, justificando las razones de cada una de las recomendaciones. Y todo ello gracias a unos algoritmos actuariales.

"Hace un año aproximadamente desarrollamos nuestra herramienta Insurance Advisor, que soluciona todos estos aspectos. Por ejemplo, a una entidad aseguradora, a toda su red o a una gran red de distribución. Lo que hemos hecho ahora, en la versión 2.0, ha sido integrar toda la parte de productos de inversión basados en seguros que es otra, sin duda alguna, de las novedades más significativas de la IDD, además de la información sobre las exigencias y las necesidades del cliente antes mencionadas. Y, por último, hemos integrado también la firma digital avanzada al propio test de exigencias y necesidades, de forma que el documento digital pueda custodiarse automáticamente, como garantía del asesoramiento prestado al cliente", ha explicado Jorge García, CEO Grupo SNB.