Eiopa ha abierto el debate sobre el impacto que puede tener la transición del IBOR (tasas de oferta interbancaria) en las estructuras de los tipos de interés sin riesgo (RFR, en sus siglas inglesas) que se utilizan para el cálculo de las provisiones técnicas según Solvencia II.

Insurance Europe acoge este debate con agrado y apunta que la UE tiene una gran oportunidad para permitir que el sector asegurador se aleje de las permutas basadas en el IBOR en aquellos mercados en los que adoptan tipos de referencia alternativos y que, por tanto, esta transición ya está en marcha. Si bien, la patronal del seguro europeo pide a Eiopa que aclare cuanto antes cómo afectará esta transición del IBOR en los RFR. Desde su punto de vista, hay una falta de claridad y las aseguradoras no pueden medir plenamente los riesgos. Además, critica que en Europa aún no se conozca cuándo se dejará de usar el IBOR, a diferencia de EEUU o el Reino Unido, previsto para 2021.