Miércoles, 20 de junio de 2018

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07 de mayo
13:51 2018
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santalucía lanza el Unit Linked MaxiPlan Inversión Personalizada

santalucía ha lanzado MaxiPlan Inversión Personalizada, un seguro de Ahorro en formato Unit Linked, en el que el tomador asume un papel activo en la decisión de inversión. La aseguradora destaca que es el primer producto que nace de la factoría de Santalucía Vida y Pensiones, tras la integración en el Grupo Santalucía de la mayor parte del negocio de Vida de Aviva en España.

El cliente optará en la contratación entre 4 posibles cestas, que utilizan 7 fondos diferentes, en función de su perfil de ahorro/riesgo, con diferente composición y horizontes temporales de inversión: Conservadora (horizonte temporal de inversión de 2 años); Moderada (horizonte temporal de inversión de 3 años); Agresiva (horizonte temporal de inversión de 6 años) y Dinámica (horizonte temporal de inversión de 6 años. La principal diferencia entre las cestas estriba tanto en el horizonte temporal de inversión recomendado, como en la composición de cada una de ellas. Existe en todo momento la opción de cambiar de una cesta a otra para aprovechar los momentos del mercado o consolidar beneficios.

En el momento de la contratación se realiza al cliente un cuestionario de Perfil de Inversor, que permite conocer su tolerancia al riesgo y así adecuar su inversión a la cesta más adecuada en función de dicho perfil. Es un producto que permite aportaciones únicas (mínimo 3.000 euros), aportaciones periódicas (mínimo 600 euros al año, o su equivalente semestral, trimestral o mensual) y aportaciones extraordinarias (mínimo 600 euros).

 

Los fondos de inversión podrán estar compuestos por diferentes activos, como acciones, títulos de renta fija, activos monetarios, derivados, Instituciones de Inversión Colectiva o una combinación de todos ellos, entre otros, y la aseguradora se encargará de realizar su gestión activa.

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